Структурированные продукты: преимущества и недостатки

30.01.2020

Структурированные продукты: преимущества и недостатки Внимательное изучение различных источников, описывающих структурированные продукты, показывает, что данный способ инвестирования имеет не только достоинства, но и ряд недостатков. Детальный анализ сложных финансовых инструментов однозначно поможет в профессиональной деятельности всем участникам мирового финансового рынка. Структурированные продукты: преимущества и недостатки Рассмотрим основные виды структурированных инструментов, которые применяются на рынках во всем мире.

Разновидности инструментовПродуктыИнструменты с фиксированной доходностьюДепозиты, векселя, облигацииИнструменты, привязанные к собственному капиталуАкции,индексы акций, деривативы (опционы, фьючерсы, свопы), процентные ставки, товарные контакты, продукты, зависящие от показателя курса валют или инфляции и т.д.

Главной отличительной особенностью таких финансовых продуктов является огромное разнообразие их форм, которые формируются банковским и инвестиционным учреждением, в зависимости от пожелания клиента.

Преимущества структурированных продуктов. 

СП — популярный вид финансовых инструментов, состоящих из более простых и базовых составляющих. Данный вид инвестиционных продуктов используется вкладчиками во всех уголках планеты, а их высокая эффективность давно доказана на практике. Итак, выделим главные преимущества СП.

Основные плюсы мощных финансовых инструментов:

  • Защищенность капитала. Инвестор самостоятельно определяет значение максимально допустимого для себя убытка, настраивая продукт под свои требования. 
  • Возможность неограниченного дохода. Инструмент можно полностью подстроить под нужды вкладчика, прописав в нем степень участия в сделке, а также процент будущей прибыли. 
  • Полная независимость инвестора при выборе срока, суммы и уровня защиты своего капитала. 
  • Возможность зарабатывать на падении ставок по вкладу при условии правильного и продуманного прогнозирования. 
  • Самый простой способ осуществить инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. Структурированный продукт сам разделяет активы инвестора между различными инструментами, не требуя личного вмешательства вкладчика.
  • Недостатки структурированных продуктов Любой финансовый продукт имеет недостатки, от этого не уйти. Каждому клиенту финансовой организации следует детально с ними ознакомиться, чтобы осознавать возможные риски и по возможности максимально их сократить. К минусам использования структурированных продуктов относятся:

  • Минимальная сумма инвестирования исчисляется в тысячах долларов. Опытный инвестор должен заранее рассчитать свои финансовые возможности, чтобы понять, какой объем свободного капитала он может вложить в настоящий момент. В случае потери денег это поможет максимально комфортно пережить финансовые потери. 
  • Невозможность осуществления инвестирования без минимального опыта. И хотя финансовые учреждения предлагают своим клиентам приобрести продукты с прогнозами экспертов, на практике они превращаются лишь в малоэффективные для улучшения бизнеса советы. Перед осуществлением вклада инвестор должен изучить множество информационных источников, чтобы выбрать для себя оптимальный вариант. Опытные бизнесмены разрабатывают свой собственный многофункциональный продукт, удовлетворяющий все потребности вкладчика. 
  • Структурированные продукты, как правило, имеют прописанный заранее срок действия. Это не позволяет закрыть инструмент до момента его окончания. 
  • Отсутствие 100% защиты капитала. Брокерская компания снимает определенную комиссию с инвестора, которая обычно составляет 1-2% от общей суммы. Это означает, что вклад защищен лишь на 98-99%. 
  • Небольшой риск банкротства брокера или эмитента.
  • Несомненно, недостатки у структурированных продуктов имеются, однако их не так много. Преимуществ у описанных инвестиционных инструментов гораздо больше, что позволяет осознать всю целесообразность их использования на рынке финансовых услуг. Задача грамотного и потенциально успешного инвестора состоит в том, чтобы правильно оценить риски для полного их исключения. Читайте также: Как прибыльно торговать на Forex?

    Original from: traders-union.ru

    No Comments

    New comment

    Your email address will not be published. Required fields are marked *


    recent news

    06.06.2021

    Капитал американских компаний в России за год вырос на $4,5 млрд

    Капитал американских компаний в России за год вырос на $4,5 млрд “Предварительные результаты нашего ежегодного опроса показали, что капитал, который задействован в России американскими компаниями, по сравнению с прошлым годом вырос почти на 4,5 млрд долларов. Хотя такой результат нас несколько удивил, мы считаем, что это хороший признак”, – сказал Родзянко в интервью “Интерфаксу” на ...

    06.06.2021

    Средняя стоимость аренды “однушки” в крупнейших городах РФ составляет 17-18 тыс. руб. в месяц, “двушки” – 23-24 тыс. – эксперты

    Средняя стоимость аренды “однушки” в крупнейших городах РФ составляет 17-18 тыс. руб. в месяц, “двушки” – 23-24 тыс. – эксперты В большинстве крупных городов, по данным ЦИАН, ставки на долгосрочную аренду за месяц немного снизились. Наиболее заметным этот процесс оказался в Санкт-Петербурге, где за месяц однокомнатные квартиры подешевели почти на 3% (до 23,4 тыс. руб. ...

    06.06.2021

    Страны G7 договорились о введении цифрового налога

    Страны G7 договорились о введении цифрового налога Цель нововведения – положить конец ситуации, когда крупные IT-корпорации, такие как Apple (NASDAQ:AAPL), Google (NASDAQ:GOOGL), Amazon (NASDAQ:AMZN) или Facebook (NASDAQ:FB), платят налог только по месту своей регистрации, но не в тех странах, где они получают доход. Это вело к тому, что многие компании регистрировали свои штаб-квартиры в странах ...

    последние новости

    06.06.2021

    Капитал американских компаний в России за год вырос на $4,5 млрд

    Капитал американских компаний в России за год вырос на $4,5 млрд “Предварительные результаты нашего ежегодного опроса показали, что капитал, который задействован в России американскими компаниями, по сравнению с прошлым годом вырос почти на 4,5 млрд долларов. Хотя такой результат нас несколько удивил, мы считаем, что это хороший признак”, – сказал Родзянко в интервью “Интерфаксу” на ...

    06.06.2021

    Средняя стоимость аренды “однушки” в крупнейших городах РФ составляет 17-18 тыс. руб. в месяц, “двушки” – 23-24 тыс. – эксперты

    Средняя стоимость аренды “однушки” в крупнейших городах РФ составляет 17-18 тыс. руб. в месяц, “двушки” – 23-24 тыс. – эксперты В большинстве крупных городов, по данным ЦИАН, ставки на долгосрочную аренду за месяц немного снизились. Наиболее заметным этот процесс оказался в Санкт-Петербурге, где за месяц однокомнатные квартиры подешевели почти на 3% (до 23,4 тыс. руб. ...

    06.06.2021

    Страны G7 договорились о введении цифрового налога

    Страны G7 договорились о введении цифрового налога Цель нововведения – положить конец ситуации, когда крупные IT-корпорации, такие как Apple (NASDAQ:AAPL), Google (NASDAQ:GOOGL), Amazon (NASDAQ:AMZN) или Facebook (NASDAQ:FB), платят налог только по месту своей регистрации, но не в тех странах, где они получают доход. Это вело к тому, что многие компании регистрировали свои штаб-квартиры в странах ...