ЦБ стало труднее выявлять нелегальных форекс-дилеров

10.02.2021

© Reuters. People walk past the headquarters of Russia’s Central Bank in Moscow

МОСКВА (Рейтер) – Российский Центробанк сообщил об увеличении активности нелегальных форекс-дилеров на локальном рынке в 2020 году, при этом регулятору стало сложнее выявлять и пресекать их деятельность, поскольку подавляющее большинство из них не используют открытые сайты и предпочитают принимать платежи от населения в криптовалюте.
С приходом пандемии коронавируса и массовым притоком населения на фондовый рынок повысилась активность финансовых мошенников, перешедших в онлайн.
“В 2020 году нами выявлена деятельность 395 субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров, которые осуществляли деятельность на территории страны”, – сказал на брифинге в среду директор департамента ЦБР по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
По сравнению с 2019 годом их число выросло в два раза.
Большинство из них работают в интернете и позиционируют себя как иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и офшорных островах.
“Все уходят в интернет… но мошенники не делают открытые сайты, а настраивают переадресацию на свои закрытые сайты из рекламы”, – сказал Лях.
У таких компаний есть системы отбора “своего целевого клиента” по геолокации, по типу браузера и модели мобильного телефона.
“С помощью рекламы отправляют пользователей на закрытые сайты, чтобы работать с конкретным человеком, учитывая, что у него есть определенные суммы денег”, – сказал Лях.
Люди, не пользующиеся традиционными новостными и финансовыми сайтами, имеющие низкую финансовую грамотность – пристально мониторятся мошенниками, сказал он.
При этом Лях предлагает не путать тех нелегальных форекс-дилеров, которые были раньше, когда ЦБР только ввел лицензирование этого вида деятельности, и тех, что действуют сейчас.
“Нелегальные форекс дилеры сейчас – это коробочные решения по рекламе якобы форекс деятельности… и деньги, которые клиент им заводит, сразу сливаются”, – сказал Лях.
“Это просто мошенничество через маркетинг финансовых услуг”.
Такие компании не тратятся на рекламу, обычно ссылки на их закрытые сайты распространяются через контакты в соцсетях.
“Люди на это действительно клюют… за сумму порядка 30.000 рублей можно получить коробочное решение, главное – это умение раскручивать клиента по телефону и быстро эти деньги выводить”, – сказал Лях.
“Нелегальные форексёры”, по его словам, даже не пытаются получать лицензий регуляторов и действуют недолго – около 3-4 месяцев.
“Такие коробочные решения позволяют быстро выманивать деньги у населения, используя элементы социальной инженерии”, – сказал Лях.
Поскольку конкретному человеку предлагается ссылка на закрытые порталы, такие нелегалы не попадают в систему мониторинга ЦБР.
“Схемы, которые не индексируются в интернете. Нашими технологиями, которые мы используем для мониторинга интернет-пространства, такие схемы выявить тяжело”, – сказал Лях.
Но помогают жалобы потерпевших граждан, число которых за прошлый год выросло до 4.000.
Криптовалюта биткоин стала активным средством расчета и платежа у “нелегальных форексёров”.
“Сейчас невозможно им на счета завести иностранную валюту или рубли (нелегально), поэтому все их платежи проходят через биткоин и другие криптовалюты”, – сказал Лях.
Переводы в криптовалютах популярны в связи с тем, что отсутствует законодательство по регулированию их обращения в большинстве стран.
“Отследить их крайне сложно”, – сказал Лях.
При этом средняя сумма ущерба россиян от нелегальных форекс-дилеров в 2020 году выросла в среднем до 50.000-100.000 рублей.
“Раньше были суммы – 30.000-50.000 рублей, сейчас увеличились почти вдвое”, – сказал Лях.

“Причина не только в том, что индивидуальное таргетирование происходит, это связано еще и с тем, что как раз люди стали чаще жаловаться на то, что у них отняли деньги, поэтому средний ущерб вырос”, – добавил он.
(Елена Фабричная, Анна Ржевкина. Редактор Дмитрий Антонов)

Original from: ru.investing.com

No Comments

New comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *


recent news